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柜面人员对机具长期形成一定的依赖，动手能力，鉴别水平下降的很快。《反假专家—本、外币反假与人证识别》是实操性、技能性很强的课程。该课程针对柜面人员普遍存在的技能缺失的现状，抓住货币、证件的核心知识点，找到两者之间的共性，紧紧扣住“真与假有本质的区别”这个核心，教会柜员学会两个动作，三个步骤，快速识别货币和证件，保证结算业务的安全。
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● 提高员工的合规风险意识
● 领悟最新监管政策要求，避免遭受监管处罚
● 掌握信贷业务的易发风险点与风险管控措施
● 掌握理财业务的主要风险点与风险管控措施
● 掌握柜面业务的易发案件环节与风险管控措施
● 提高员工的职业道德素养及工作责任心
● 规范员工的职业行为，养成良好的工作习惯
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● 了解《民法典》对网点业务产生的影响；
● 全面树立员工的合规意识，有效防范操作法律风险
● 了解法律风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力
● 掌握账户管理、支付结算业务、银行卡业务、挂失业务、冲账业务、查询冻结扣划业务等法律风险防范措施
● 通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生
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在网点业务中支行长是大家长，很多业务的疑难杂症都需要支行长亲力亲为，快速的应对业务风险，也是支行长在实际工作中的重中之重。本次课程的业务风险案例是争议点较大的基层业务案例，通过讲解更好的了解业务风险控制。案例贵在实用实际，结合网点柜面实际业务；重在案例内容讲授透彻，学生会用到实际业务中。
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在网点业务中发现很多疑难杂症，在本次课程中都能得到了满意的答案，讲师一直想把业务课程做成全部用案例来给学生诠释，经过三年的努力，这样更加贴近我们实际的工作，业务案例真实落地是最关键的，应用经济学的目的就是落地，不是宏观，不是虚构，希望讲师的课程你们喜欢并选择，学了一定会受益匪浅。案例贵在实用实际，结合网点柜面实际业务；重在案例内容讲授透彻，学生会用到实际业务中。
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随着时代的发展，证件已经成为我们生活的重要组成部分，证件与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分，而银行是这此安全的主要承担者，其风险压力不言而喻;正是因为证件它的特殊属性，所以针对证件的犯罪越发猖獗，犯罪形式也花样百出，其中2015年的315晚会暴出银行对二代身份核查过程中存在着重大风险隐患，即大多数柜面人员无法有效的进行人像识别，结果是给银行带来了信誉、经济、法律等多重风险，而风险管理的办法有很多，但最好的莫过于风险管理前置，即在风险发生前，培养一批对证件类风险有感知、识别和应对能力的优秀柜面团
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课程背景：
操作风险是银行业金融机构面临的最基本也是最主要的风险之一。实现柜面业务的“零差错、零缺陷”是防范操作风险的重点，也是对每一位基层员工的目标要求。
因此每位员工必须以高度责任感、使命感对操作风险要有一个正确、清醒地认识：哪些事可以为，哪些事不可为，为什么要这么做，应该怎么做，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章;认真负责地做好每一笔业务，提高风险防范技能，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法份子留下了可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单
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我们常说银行开三件事：钞票、证件、人像；柜面工作者每天都必需要面对的问题，也是银行涉外操作风险的一个集中暴露点，各商业银行都高度重视柜面人员此项技能的提升工作，因为针对货币与证件的犯罪自古就有。
随着社会的发展，犯罪分子的犯罪手式也花样百出，仅人民币的假币就分为机制币和变造币，其中变造币的鉴别是柜面人员的薄弱点；此外还有来自国内造假分子的也有来自国际造假集团的，同时还有来自世界各国的货币需要鉴别，无比繁杂，给银行带来的货币收兑压力是前所未有的。
同时证件已经成为我们生活的重要
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随着中国经济的崛起，人民币国际化已经成为已经成为历史发展的必然，让人民币与世界货币的互连互通，将是未来十年内中国金融机构的首要历史使命，随着人民币的不断走强和各国货币大量涌入中国市场，由此给各银行带来的货币收兑压力将是前所未有的，不仅仅是数量上爆炸式增长带来的对各国货币识别上的压力，更重要的是国际造假集团也会随势对人民币和中国货币市场造成重大挑战，情况将会演变的错综复杂，所以银行柜面工作必须立足于当下的同时还要着眼于未来，而本课程的主旨在于培养即能应对当下工作需求，又能着眼未来发展需要的优秀柜面团队
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随着信用卡发卡量和使用频率的日益增加，随之而来的信用卡风险问题也越来越突出。从发行、使用结算到银行日常监管等诸多环节都存在风险隐患，使得信用卡风险具有涉及面广、风险种类多样、社会危害性大的特点。如何有效识别当前形式下的信用卡风险，制定切实有效的发卡及日常控制体系，降低信用卡风险产生的损失，提高商业银行的利润水平成为各家商业银行面临的重大课题。
一般情况下，信用卡的风险可分为信用风险，欺诈风险，操作风险，技术风险和洗钱等类别的风险。而随着信用卡的普及和同业竞争的加剧，信用卡纠纷的类型越发多元化、复杂化。如
